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两千万购买小私募，不幸遭遇无法兑付，洗霸科技揭开盖子-私募基金无法兑付
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富凯摘要：洗霸科技耗资2000万自有基金，购买了一只极其小众的私募基金，最终迎来无法兑付的事实。上市公司购买私募产品，信息披露无法完全公开化，这本身是信批环节的一个灰色地带！
作者|天鹅
11月29日晚，上海洗霸科技股份有限公司（以下简称“洗霸科技”）公告称，该公司2000万申购的一只私募基金，正处于存续期届满后的清算期，但未能联系到这家私募法定代表人。
针对这家私募法人“孙祺已被刑事拘留”之传闻，洗霸科技回应称：有关人士口头确认孙祺先生已被刑事拘留。
上市公司对闲置资金进行委托理财，实属常见之事，大多选择中低风险的产品模式，但洗霸科技却偏偏选中了一款”小众“私募基金，究竟怎么回事？
2000万基金“打水漂”？
2018年9月，洗霸科技以自有资金委托理财的形式，购买名为“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”，耗资2000万人民币。
2019年11月7日为上述私募基金期满清算日，本项基金存续期业已届满，正式进入30个工作日的清算期。但市场却传出，同一个管理人的其他同类产品已出现清算期满未能如期、足额兑付包括但不限于优先级份额的投资本金及收益的情形。
随着清算日到期，市场传闻不断：包括这家私募管理人华领资产法人孙祺“已被刑事拘留”，涉嫌“非法吸收公众存款罪”、“集资诈骗”等等。
洗霸科技最新公告称，基金管理人相关工作人员口头反馈，
基金管理人尚未收到立案文书，但其法定代表人孙祺先生配偶向基金管理人口头确认“孙祺先生已被刑事拘留”。
截至目前，公司未能联系到孙祺先生本人确认相关信息，公司暂时也未收到或见到相关法律文书，公司暂时无法确认有关信息是否准确、相关案件是否与本项基金存在关联。
洗霸科技的上述回应，对这笔2000万的理财规划来说，可谓不折不扣的坏消息！
买了一款“小众”基金
有一个背景需要交代，目前私募基金主要分为三大类：股权类（投向一级市场）、证券类（投向二级市场）、其他类。
多数私募基金以股权类和证券类为主。近两年，“其他类私募”一直是监管重点，并一度叫停增量备案，因为这类私募基金行走于“模糊地带”——
经常沦为上市公司的非标融资渠道，成本更高于信托，估值和信息披露极为不透明，托管机构也难以履行信义义务。
富凯君从基金业协会备案系统，找到了洗霸科技2000万买的这款基金产品。
有趣的是，银行承兑汇票分级私募基金就属于典型的“其他类”基金，恒泰证券担任托管人。
换言之，2000万的投资标的是商业汇票，一般企业可用银行承兑汇票作为商业交易融资。
更奇怪的是，这只基金设计结构上还玩了“分级”模式，即通过对基金收益或净资产的分解，形成优先级/劣后级风险收益，一般都有着杠杆化的操作。
翻查历史公告发现，洗霸科技购买的产品属于优先级，按照兑付时的收益顺序：未支付的费用——优先级基金份额对应的本金——劣后级基金份额对应的本金——优先级基金份额对应的业绩比较基准收益——劣后级基金份额对应的业绩报酬（如有）。
然而，历史公告仅披露了资金投向银行承兑汇票或该等票据的收益权、债券及货币性市场基金、现金、银行存款，
但具体底层资产细节、配置比例却只字未提。
当然，这毕竟是“私”募产品，完全无法透明化。然而，
作为一家涉及公众利益的上市公司，虽然购买的是私募产品，但信息披露却无法完全公开化，这本身是信批环节的一个灰色地带！
基金管理人劣迹斑斑
洗霸科技寻找的私募管理人为上海华领资产管理有限公司。
有一个时间点需要注意，洗霸科技购买华领资产私募基金成立时间为：
2018年9月5日。
然而，中国基金业协会官网中，华领资产的机构页面“诚信信息”一栏却标注：该机构于2019年9月3日被上海证监局采取责令改正的行政监管措施。该机构于
2018年12月24日
被上海证监局采取出具警示函的行政监管措施。
这相当于2000万花出去后三个月，基金管理人的“劣迹”已被揭开！
无独有偶，华领资产其他产品早已“爆雷”。2019年下半年到期的“华领泽银稳健18号票据分级私募5基金”、“华领泽银稳健19号票据分级私募基金”业已出现清算期满未能如期、足额兑付的情形！
据洗霸科技测算，假如以这笔私募基金投资额度2000万元为基数，对比公司最近一期经审计（2018年度）归属于上市公司股东的净利润8007.92万元计算，本项基金投资额度占2018年度归属于上市公司股东的净利润的比例为24.98%。
请问：既然是公开的证监部门罚单，洗霸科技为何没有注意，仍是把2000万放在华领资产手中？
洗霸科技的风控部门为何毫无作为？坐等产品到期无法兑付？
基金托管方恒泰证券，为何没有履行信义义务？
最为重要的是，一家上市公司2000万元资金最终投向哪里了？
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